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[提醒] 天上会掉“馅饼”吗?

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网友
网友  发表于 4 天前 |阅读模式
  2019年6月26日,区处非办面向社会公布了关于“e租宝”案集资参与人信息核实登记的通告。
  究竟是什么样的“馅饼”致使全国范围内有如此众多受害人?遇到P2P非法集资,我们该如何辨别以防受骗?上当后该如何**程度减轻损失?市处非办工作人员针对“e租宝”案件,为市民防范P2P非法集资提供参考意见。
  案件回顾
  “e租宝”非法集资 760亿元
  2014 年7月至2015年12月,犯罪嫌疑人丁宁等人依托“e租宝”等网络平台为核心组成的“钰诚系”。擦亮眼睛认清P2P域涉非法集资天上会掉“馅饼”吗?公司未经金融监管部门批准,以承诺高额利息、保本保息为诱饵,通过在社会上公开宣传,虚构大量投资项目的手段,向不特定公众实际吸收资金约760亿元,涉及投资人约115万名。
  2017年9月,该案26名主要犯罪嫌疑人被依法宣判,主犯丁宁被判无期徒刑,处罚金1亿元。
  慧眼识骗
  非法集资走的是啥套路?
  套路一:平台设立资金池
  部分P2P平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款人等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,产生资金池。此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。
  套路二:不合格借款人导致的非法集资风险
  部分P2P平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。这些借款人可能涉嫌非法吸收公众存款,而P2P平台可能构成共犯。
  套路三:线上庞氏骗局
  部分P2P平台直接发布自己的项目信息进行自融,或者发布虚假高利借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,营造投资者赚钱假象,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,甚至直接卷款潜逃。此行为涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。(文登大众数字报)
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